Wwft onderzoeksplicht makelaar
){kind=small}
Henk Aukema)
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT)
In het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) zijn makelaars belast met een cruciale rol als poortwachters van financiële integriteit. Deze wet legt een verantwoordelijkheid op de schouders van makelaars door middel van een onderzoeksplicht. Het doel? Het identificeren van klanten en het voorkomen van financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering. Met andere woorden, makelaars moeten exact weten met wie zij zaken doen.
De eerste stap in dit proces is het identificeren en verifiëren van klanten. Dit houdt in dat makelaars gedetailleerde informatie moeten verzamelen over hun klanten, inclusief hun identiteit en adresgegevens. Door dit te doen, kunnen makelaars een gedegen beeld krijgen van de partij waarmee zij transacties aangaan. Bovendien brengt dit proces ook eventuele risico's in kaart, met name wanneer er sprake is van transacties met landen die een verhoogd risico op witwassen en/of financiering van terrorisme met zich meebrengen.
Een belangrijk aspect van het WWFT-onderzoek is het achterhalen van de herkomst van gelden. Dit kan voor sommige klanten wellicht voor onbegrip zorgen, maar het is een verplichting die voortvloeit uit de wet. Makelaars moeten namelijk vaststellen waar het geld vandaan komt waarmee klanten hun aankopen willen financieren. Dit dient als een preventieve maatregel om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt witgewassen via vastgoedtransacties. Door de herkomst van de gelden te achterhalen, kunnen makelaars voldoen aan de eisen van de wetgever en tegelijkertijd de integriteit van het financiële systeem waarborgen.
)
)
)